Kapitel 1. Grundlagen
| Versionsgeschichte | ||
|---|---|---|
| Version 4.41.000 | 13.1.2020 | MZ |
| erweitert (TFS-9400) | ||
Das für den Zahlungsdatenaustausch benötigte MOS'aik Modul Clearing & Archivierung ("Clearing") ermöglicht das Erstellen von Bankdateien für den elektronischen Zahlungsverkehr mit Ihrer Bank. Damit steht Ihnen der beleglose bzw. elektronische Zahlungsverkehr im SEPA-Zahlungsverkehrsraum für Überweisungen und Lastschriften zur Verfügung.
Die auszuführenden Transaktionen werden in einer Bankdatei bereitgestellt. Diese kann mit Ihrer Banking-Software oder im Online-Banking-Portal Ihrer Bank abgerufen und über das Internet (per "Upload") an die Bank übertragen werden.
Der Export von Lastschriften und Überweisungen in die Bankdatei für den Zahlungsverkehr erfolgt gemäß der SEPA Datenformat-Spezifikation 3.3.
-
Das Lastschriftverfahren COR1 wird ab DFÜ 3.0 nicht mehr unterstützt. In MOS'aik werden damit die Verfahren COR1 und CORE gleichwertig behandelt und analog dem Verfahren CORE abgewickelt.
Es wird empfohlen Adressen mit einem Zahlungsmittel vom Typ Lastschrift COR1 durch das Zahlungsmittel vom Typ Lastschrift CORE zu ersetzen. Wird zu einem vorhandenen Lastschriftmandat vom Typ COR1 eine neue Version erstellt, wird automatisch der Typ des Zahlungsmittels auf CORE eingestellt.